Giao dịch Forex thành công đòi hỏi sự kiên nhẫn, tư duy đúng đắn, thích ứng nhanh với sự thay đổi của thị trường và hàng loạt các phẩm chất khác. Như mọi ngành nghề, trong giao dịch forex bạn cần có kế hoạch cụ thể, đặc biệt việc quản lý vốn hiệu quả là một phần vô cùng quan trọng trong kế hoạch. Một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh sẽ cho bạn biết khi nào nên vào lệnh, khi nào nên thoát, cặp tiền mà bạn sẽ giao dịch và đặc biệt là cách quản lý vốn của bạn. Quản lý vốn hiệu quả là một phần sống còn của bức tranh forex – và bài viết này sẽ giúp bạn học được cách quản lý vốn hiệu quả.
Quản lý vốn hiệu quả – Thị trường forex
Lý do mà hầu hết mọi người mất tiền trong thị trường forex là do sự thiếu kinh nghiệm dẫn đến việc họ bỏ qua các nguyên tắc quản lý vốn. Do tính biến động cao, thị trường forex là một thị trường rủi ro. Do đó, kỹ năng quản lý vốn hiệu quả là yếu tố tối quan trọng cho cả người mới bắt đầu lẫn các nhà giao dịch kinh nghiệm.
Bài viết này sẽ tư vấn cho bạn cách quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch forex, vì đây là yếu tố quan trọng giúp bạn sống sót trong thị trường và có được lợi nhuận dài hạn. Lý do mà hầu hết các nhà giao dịch thất bại là họ muốn kiếm được một số tiền lợi nhuận lớn chỉ từ một vài giao dịch và dựa dẫm vào sự hên xui may rủi. Trọng điểm ở đây là những nhà giao dịch không có phương pháp giao dịch và quản lý vốn hiệu quả để có được lợi nhuận trong thời gian dài.
Để giúp bạn một phần trong hành trình trở thành 1 nhà giao dịch có lợi nhuận, dưới đây chúng tôi sẽ kể ra 10 mẹo quản lý vốn hiệu quả để giúp bạn có lợi nhuận dài hạn trong thị trường forex đầy rủi ro này.
10 mẹo quản lý vốn hiệu quả hàng đầu hiện nay
Luôn định trước số tiền bạn có thể mất
Luôn tính toán rủi ro trước khi giao dịch. Nếu rủi ro của lệnh lớn hơn lợi nhuận tiềm năng thì hãy cân nhắc bỏ qua, trừ khi hệ thống của bạn có tỷ lệ thắng cao đủ để bù lại — điều đó phải chứng minh được bằng nhật ký giao dịch, không phải bằng cảm giác. Để việc tính toán nhanh hơn, bạn có thể dùng công cụ tính khối lượng lệnh (position size calculator) có trên website của nhiều sàn và trang phân tích.
Ví dụ: quy mô vốn rủi ro bạn sẽ bỏ ra sẽ là giới hạn cho khối lượng giao dịch bạn sẽ vào. Giả sử bạn có 100.000$ và bạn đề ra nguyên tắc quản lý vốn không vượt quá 2% tổng vốn giao dịch. Tại thời điểm đó, bạn nhìn ra cơ hội mua cặp USDCHF và dự định cắt lỗ 100 pip. Như vậy với 2% vốn tức 2000$, và giá trị 1 pip của 1 lot USD/CHF xấp xỉ 11 USD (ở tỷ giá khoảng 0.90), bạn sẽ vào lệnh với khối lượng khoảng 1,8 lot.
Tránh việc giao dịch quá nhiều
Giao dịch quá nhiều là một trong những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mới mắc phải. Một chuỗi thua lỗ nhỏ nhưng kéo dài cũng có thể xóa hết vốn liếng của bạn. Tại đây có 2 cách để điều chỉnh vị thế của bạn về mức an toàn hơn là giảm số lượng lệnh vào hoặc giảm kích thước giao dịch của mỗi lệnh.
Hãy thực tế
Một trong những lý do các nhà giao dịch vào quá nhiều lệnh hoặc tăng kích thước lệnh giao dịch đó là vì họ suy nghĩ thiếu thực tế. Họ nghĩ rằng việc giao dịch nhiều hơn, khối lượng lớn hơn sẽ giúp họ kiếm được nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch giỏi luôn hướng đến lợi nhuận ổn định lâu dài. Đặt mục tiêu thực tế với mức lợi nhuận vừa phải sẽ giúp bạn tồn tại lâu hơn trên thị trường, có thời gian tích lũy kinh nghiệm; dù vậy, không có gì đảm bảo bạn sẽ có lợi nhuận.
Thừa nhận khi bạn sai
Nguyên tắc vàng trong giao dịch forex là luôn có mức cắt lỗ. Điều rõ ràng là bạn cần xác định trước mức dừng lỗ phòng khi thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn thì mất mát sẽ không vượt quá sức chịu đựng của tài khoản. Xu hướng chính của con người là luôn kỳ vọng mọi lệnh giao dịch đều có lợi nhuận, tuy nhiên để thành công trong thị trường này bạn cần phải thừa nhận sai lầm và luôn đặt mức cắt lỗ. Đây là lý do tại sao – “Bạn không thể kiểm soát được thị trường”
Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất
Chúng ta không thể biết tương lai của thị trường, nhưng chúng ta có rất nhiều bằng chứng từ quá khứ. Những gì xảy ra trước đây có thể không lặp lại, nhưng nó cho chúng ta thấy những gì có thể xảy ra trong tương lai. Do đó, điều quan trọng là nhìn vào lịch sử của cặp tiền bạn đang giao dịch. Hãy suy nghĩ về những hành động bạn cần thực hiện để bảo vệ chính mình nếu kịch bản xấu có thể xảy ra. Ví dụ như hệ thống giao dịch của bạn không còn hiệu quả hoặc thị trường có những cú sốc và bỏ qua luôn ngưỡng cắt lỗ của bạn.
Đừng đánh thấp xác suất mà những cú sốc thị trường có thể xảy ra – bạn nên có kế hoạch giao dịch cho một kịch bản như vậy. Chẳng hạn như ngày 15/01/2015, khi Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ bỏ mức sàn tỷ giá, đồng Franc Thụy Sĩ đã tăng khoảng 30% so với đồng Euro trong vài phút. Nhiều lệnh dừng lỗ bị khớp ở giá tệ hơn rất nhiều so với mức đặt, một số tài khoản bị âm tiền.
Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
Luôn đặt điểm chốt lời (Takeprofit) hay cắt lỗ (stop loss) là một thói quen tốt. Việc duy trì thói quen này trong một thời gian dài giúp bạn quản lý vốn hiệu quả và rèn luyện kỷ luật để trở thành 1 nhà giao dịch thành công.
Sử dụng dừng lỗ
Sử dụng dừng lỗ cho mọi vị thế giao dịch là một mẹo quản lý vốn hiệu quả. Lệnh dừng lỗ bảo vệ vốn đầu tư của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường. Mọi lệnh giao dịch luôn có khả năng là một lệnh lỗ, hãy luôn đặt lệnh dừng lỗ không quá 2% vốn giao dịch của bạn. Giả sử tài khoản bạn có 20.000$. Bạn vào lệnh với khối lượng 0.2 lot và điểm dừng lỗ của bạn là 40 pip, thì số tiền rủi ro chỉ là 80$, tức 0,4% tài khoản, thấp hơn nhiều so với mức tối đa 2% (400$). Xem thêm: Quy tắc quản lý vốn 2%.
Có nhiều loại điểm dừng lỗ khác nhau trong forex. Cách bạn đặt lệnh dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn. Các loại dừng lỗ phổ biến bao gồm:
- Equity Stop (Dừng vốn)
- Volatility Stop (dừng biến động)
- Chart stop ( Dừng lỗ dựa trên biểu đồ qua phân tích kỹ thuật)
- Margin Stop (Dừng ký quỹ): để sàn tự đóng lệnh khi tài khoản không đủ ký quỹ. Đây là cách nguy hiểm, người mới không nên dựa vào nó mà phải đặt dừng lỗ cụ thể cho từng lệnh.
Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua
Tại một số thời điểm, bạn trải qua chuỗi thắng hoặc thua lỗ kéo dài dẫn đến việc cảm xúc lên một mức cao. Khi có một chuỗi thắng, sự tự tin tăng lên khiến bạn nghĩ thị trường dễ kiếm tiền và giao dịch nhiều hơn, lớn hơn. Còn khi bị thua lỗ cảm xúc của bạn có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn trả thù thị trường, bạn muốn lấy lại số vốn bạn mất càng nhanh càng tốt và thế là bạn vào lệnh vô tội vạ. Và đây thường là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.
Tôn trọng và hiểu đòn bẩy
Đòn bẩy cho phép bạn mở vị thế lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ, nên phóng đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ. Nhà môi giới có thể cho phép đòn bẩy rất cao, nhưng bạn cần hiểu rõ công cụ này vì nó có thể làm mức thua lỗ tăng lên rất nhiều lần.
Đòn bẩy càng cao, bạn càng dễ mở vị thế quá lớn so với tài khoản. Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy tránh đòn bẩy cao và luôn tính khối lượng theo số tiền chấp nhận mất, thay vì theo số tiền ký quỹ còn trống. Để tham khảo, tại Liên minh châu Âu, cơ quan ESMA giới hạn đòn bẩy tối đa 1:30 với các cặp tiền chính cho nhà đầu tư cá nhân từ năm 2018, chính vì rủi ro này. Đòn bẩy có thể giúp bạn đạt được nhiều hơn, nhưng cũng có thể chống lại bạn rất nhanh. Hãy cẩn trọng.
Nghĩ dài hạn
Một hệ thống giao dịch thành công hay thất bại được đánh giá qua hiệu suất của nó trong dài hạn, sau nhiều lệnh, chứ không phải qua vài lệnh thắng thua. Vì vậy đừng dồn quá nhiều tiền vào cùng một thời điểm, mà hãy chia nhỏ rủi ro để có thời gian nhìn ra những nhược điểm trong hệ thống giao dịch của bạn và khắc phục nó.
