Nội dung chính
Nếu bạn đã từng là một trader, thì rất có thể bạn đã từng cháy tài khoản, có thể có nhiều lý do, nhưng chủ yếu lý do có thể là bạn không biết quản lý vốn, cụ thể ở đây là liên quan đến khối lượng giao dịch.
Vậy theo thông thường bạn giao dịch với khối lượng là bao nhiêu? Và bao nhiêu là vừa đủ, là phù hợp với cách giao dịch của bạn, nhiều người đã đánh tối đa số lot có thể để mong bắt được ăn đậm, hoặc giả sử như có tin tức hay vì lí do nào đó, trade với lot lớn đó của bạn chạm dừng lỗ của bạn, bạn sẽ suy nghĩ như thế nào?
Quan điểm về khối lượng giao dịch của trader chuyên nghiệp
Đối với các nhà giao dịch chuyên nghiệp biết rằng xác định khối lượng vào lệnh là rất quan trọng để thành công trong thị trường này. Và trong quá trình giao dịch trên thực tế, nó thường là ranh giới xác định giữa sự thành công và thất bại trên thị trường, đối với những nhà đầu tư Forex chuyên nghiệp họ rất nghiêm ngặt để xác định khối lượng và thường sử dụng mô hình phân số cố định, mô hình tỷ lệ rủi ro cố định hoặc tính toán khối lượng giao dịch cố định trên số dư tài khoản Forex của họ.
Quan trọng hơn hết là họ có một chiến lược xác định khối lượng chi tiết sẽ cho họ biết chính xác họ sẽ phân bổ bao nhiêu lot hoặc hợp đồng trong một giao dịch, hoàn toàn không có phỏng đoán, hoặc cảm xúc tham gia trong quá trình này, đó là cách các trader forex chuyên nghiệp sử dụng, họ hoàn toàn biết một giao dịch họ sẽ phải thua lỗ bao nhiêu và có khả năng sinh lời bao nhiêu trên thị trường ngoại hối.
Lấy ví dụ một nhà giao dịch, dựa trên kế hoạch giao dịch của mình, phân bổ 2% vốn cho bất kỳ giao dịch nào, và đây sẽ được coi là một mô hình phân số cố định 2%. Con số này chỉ để minh hoạ cách tính; mục dưới của bài giải thích vì sao trader nhiều kinh nghiệm thường giữ 1–2% và coi 3% đã là quá nhiều. Vì vậy, nếu nhà giao dịch có 10.000$ trong tài khoản, thì rủi ro tối đa cho phép sẽ là 500$. Và nếu nhà giao dịch đã quyết định dựa trên phân tích biểu đồ của họ rằng mức dừng hợp lý nhất là 50 pip từ điểm vào lệnh, thì họ sẽ được phép phân bổ tối đa 1 lot cho giao dịch cụ thể đó.
Đối với đối tượng thứ 2 là các nhà giao dịch mới bắt đầu và nghiệp dư thường phân bổ rủi ro dựa trên cách họ cảm nhận về chuỗi giao dịch gần đây của họ thay vì dựa vào mô hình định khối lượng đã được đề ra trước đó. Thông thường họ có xu hướng giao dịch quá lớn sau một chuỗi lệnh thắng gần đây và nhưng ngay khi họ vào một lệnh với khối lượng lớn hơn thì thị trường lại không đi theo ý họ, từ đó dẫn đến thua lỗ lớn. Những sai lầm của nhà giao dịch nghiệp dư liên quan đến việc xác định khối lượng nên được xử lý nhanh chóng nếu bạn muốn kiếm được lợi nhuận ổn định và bền vững trên thị trường này. Bởi vì một lệnh thua lỗ của họ có thể kéo theo tất cả lợi nhuận của họ tích lũy từ trước có được.
Hệ lụy của không có kiến thức về quản lý vốn
Nếu chúng ta không có phương pháp quản lý vốn hiệu quả, thì hệ lụy xảy ra là vô cùng lớn, ngoài việc mất một đống tiền và tài khoản thâm hụt nặng, bạn còn khó mà quay lại thời điểm vốn ban đầu, bởi vì thua lỗ thì dễ, nhưng kiếm lại được lợi nhuận để quay về lại điểm hòa vốn như ban đầu thì vô cùng khó khăn.
Lấy ví dụ bạn có 1000$ trong tài khoản và dùng đòn bẩy 1:400. Với ký quỹ thấp như vậy, bạn có thể mở lệnh vài lot EUR/USD. Giả sử bạn vào 2.5 lot (25$/pip): chỉ cần giá chạy ngược 20 pip là bạn mất 500$, tức một nửa tài khoản. Thực tế còn tệ hơn thế — 2.5 lot ở tỷ giá quanh 1,17 cần khoảng 730$ ký quỹ trên 1.000$ vốn, nên mức ký quỹ chỉ còn khoảng 137% ngay khi vào lệnh, và hầu hết sàn sẽ stop out cắt lệnh của bạn TRƯỚC KHI giá chạm tới dừng lỗ.
Lúc này việc gỡ lại khó hơn rất nhiều: mất 50% tài khoản thì bạn phải lãi 100% trên số tiền còn lại mới quay về được 1000$ ban đầu. Vốn đã nhỏ đi, muốn giữ mức rủi ro như cũ bạn chỉ có thể giao dịch khối lượng nhỏ hơn, nên cần nhiều pip lời hơn. Còn nếu tiếp tục dùng khối lượng lớn, chỉ một lệnh thua nữa là cháy tài khoản.
Hệ lụy tiếp theo là vấn đề tâm lý: sau một lệnh thua nặng, trader dễ mất niềm tin, bị ám ảnh khi vào lệnh, không còn tỉnh táo như trước, và cảm xúc bắt đầu lấn át lý trí.
Lợi nhuận hay gánh nặng tâm lý?
Nhiều người nghĩ chỉ cần có vài lệnh thắng với khối lượng nhỏ là có thể tăng khối lượng lên để kiếm lợi nhuận nhanh hơn. Thực tế không đơn giản như vậy. Đối với người mới, bạn không nên để rủi ro vượt quá 1–2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh. Nghĩa là nếu có 10.000$ và giữ rủi ro 2% mỗi giao dịch, bạn sẽ không mất quá 200$ mỗi lệnh (trừ khi bị trượt giá mạnh), nhờ đó tài khoản chịu được một chuỗi thua lỗ. Xem thêm: Quy tắc quản lý vốn 2%.
Và điều tệ hại hơn là nhiều người nghĩ rằng họ có thể nhanh chóng tăng lot vì vài lệnh thắng nhờ vào may mắn. Đây là một sai lầm lớn.
Lấy ví dụ lại như ở trên, khối lượng bạn giao dịch là một con dao hai lưỡi, nó có thể giúp bạn kiếm nhiều tiền một cách nhanh chóng nhưng cũng có thể khiến bạn đốt cả tài khoản và thêm cả gánh nặng tâm lý, điều mà các trader mới ít nhiều đã được nếm phải khi mới bước vào thị trường forex, hay thị trường coin.
Một sai lầm phổ biến khác là “gấp thếp” (martingale): sau mỗi lệnh thua, tăng gấp đôi khối lượng ở lệnh tiếp theo để gỡ cả phần lỗ trước đó lẫn kiếm thêm lãi. Chỉ cần một chuỗi 5–7 lệnh thua liên tiếp (điều hoàn toàn có thể xảy ra), khối lượng đã tăng gấp hàng chục lần và tài khoản cháy. Tiền lấy lại chưa thấy đâu mà mất luôn số tiền đang có.
Trước khi nghĩ đến việc tăng lot giao dịch, bạn cần phải học cách giảm khối lượng lot, không tăng lot khi mà lệnh đi ngược lại chiều mong muốn. Nếu không làm được điều này, bạn sẽ trở thành một nhà giao dịch cay cú với thị trường, lúc nào cũng muốn “gỡ” lại những gì đã mất, và thường là mất luôn những gì đang có. Xem thêm: Các sai lầm trong quản lý vốn giao dịch.
Một sự thật cay đắng rằng nếu bạn càng mất nhiều tiền trong tài khoản giao dịch, càng khó để hồi lại số tiền ban đầu, đặc biệt trong giao dịch forex, khối lượng giao dịch là quan trọng. Khối lượng giao dịch của bạn luôn luôn nên được xác định bằng kích thước của tài khoản.
Nhiều trader có kinh nghiệm chỉ để rủi ro 1–2% tài khoản cho mỗi lệnh và coi 3% đã là quá nhiều. Hãy nhớ rằng giao dịch forex là một chặng đường dài, không phải một hai ngày là có thể giàu có. Khối lượng giao dịch nhỏ so với tài khoản giúp bạn tồn tại qua những chuỗi thua lỗ để tiếp tục giao dịch. Đó là bản chất của quản lý vốn, đừng tham lam các bạn nhé.
Hãy tập bò trước khi tập chạy.
