Nội dung chính
Lừa đảo forex sẽ còn tồn tại cho đến khi nào thị trường forex còn tồn tại. Khi các âm mưu ngày càng tinh vi hơn, những kẻ lừa đảo luôn ở đâu đó quanh bạn và cố gắng lấy tiền từ túi bạn. Vậy chúng ta có giải pháp nào cho vấn đề này?
Lừa đảo đầu tư có nhiều hình thức khác nhau. Một số trò lừa đảo còn được đặt tên theo người đã tạo ra chúng – chẳng hạn như mô hình Ponzi, xuất phát từ kẻ lừa đảo nổi tiếng Charles Ponzi. Những kẻ lừa đảo forex có xu hướng nhắm mục tiêu vào những nhà giao dịch mới bắt đầu hoặc ít kiến thức về thị trường forex. Cách tốt nhất để tránh bị lừa trong thị trường forex là có một kiến thức nền tảng forex vững vàng và nhận thấy những chiêu thức dụ dỗ trong thị trường này.
Một khi bạn đã thực sự hiểu về thị trường forex, bạn sẽ biết không có mục tiêu nào là dễ dàng. Những kẻ lừa đảo forex thường sử dụng các cụm từ như “Cơ hội đầu tư và kiếm tiền một cách dễ dàng” như một cách đánh vào lòng tham và thuyết phục bạn tin vào họ. Khi bạn thiếu kinh nghiệm giao dịch forex, những kẻ lừa đảo có thể khai thác nỗi sợ thua lỗ sâu thẳm trong bạn. Lòng tham và nỗi sợ là 2 lỗ hổng lớn trong tâm lý con người mà những kẻ lừa đảo sẽ cố ý đánh mạnh vào chúng.
Cách nhận ra kẻ lừa đảo
Những kẻ lừa đảo thường sẽ chào mời những cơ hội đầu tư lợi nhuận lớn với rủi ro rất ít hoặc không rủi ro. Không có gì có thể đảm bảo 100%. Nếu có sẽ chẳng có ai đi phá hỏng chén cơm của họ bằng cách chia sẻ cho nhiều người biết. Những lời chào mời này nghe có vẻ hấp dẫn đặc biệt đối với người chưa biết về thị trường forex hoặc mới biết giao dịch. Nhưng như người ta vẫn nói “Miếng pho mát có sẵn chỉ có trên chiếc bẫy chuột”. Điểm mấu chốt là: điều gì nghe có vẻ quá tốt thì hiếm khi là sự thật.
Dưới đây là một số quy tắc để không bị dụ dỗ bởi những kẻ lừa đảo:
- Cảnh giác trước những lời hứa lợi nhuận cao, “không rủi ro”
- Cảnh giác với các phần mềm, robot (EA) hay phương pháp quảng cáo “công thức bí mật”
- Không cài ứng dụng giao dịch, phần mềm từ đường link lạ; không cho người lạ điều khiển máy tính, điện thoại của bạn từ xa (qua các phần mềm như UltraViewer, TeamViewer, AnyDesk)
- Không bao giờ cung cấp mật khẩu tài khoản, mã OTP ngân hàng cho bất kỳ ai
Một đặc điểm của những kẻ lừa đảo là chúng hiếm khi đăng ký với các cơ quan quản lý. Những nhà môi giới forex uy tín công khai số giấy phép và pháp nhân của họ. Bạn có thể tìm số giấy phép trên website của chính cơ quan quản lý tương ứng để kiểm chứng. Lưu ý thêm chiêu “sàn nhái” (clone firm): kẻ lừa đảo dùng tên, số giấy phép của một công ty thật; vì vậy hãy đối chiếu cả tên miền website, email, số điện thoại ghi trong hồ sơ của cơ quan quản lý.
Học tập và tránh rủi ro
Thị trường forex có rủi ro đặc biệt cao và thua lỗ là điều gần như không thể tránh khỏi. Các nhà giao dịch nhỏ lẻ rất dễ nghiện forex như một trò cờ bạc và dùng đòn bẩy cao nhằm tìm kiếm các món lợi lớn. Bất cứ nhà giao dịch nào nếu thiếu kiến thức đầu tư, quản lý vốn và tâm lý thì gần như đang chơi cờ bạc với thị trường. Một điều có thể tiên đoán trước với xác suất đúng rất cao là họ sẽ cháy tài khoản.
Để từ một nhà giao dịch thiếu kỹ năng trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp thì bạn cần học một phương pháp giao dịch phù hợp, việc học tập và thực hành giao dịch tốt hơn nhiều cho các nhà giao dịch mới bắt đầu thay vì đi tìm một phương pháp rủi ro thấp lợi nhuận cao hay một con robot có thể giúp họ giao dịch. Rất nhiều nhà giao dịch nhỏ lẻ bị loại khỏi cuộc chơi quá sớm, một phần vì thị trường khắc nghiệt, một phần vì thiếu hiểu biết nên nghe theo những kẻ lừa đảo.
Hãy xem giai đoạn đầu là giai đoạn học tập: luyện tập trên tài khoản demo, sau đó giao dịch số tiền nhỏ, tập trung phát triển hệ thống giao dịch phù hợp với bạn. Không ai có thể hứa với bạn rằng sẽ có lợi nhuận, kể cả khi bạn học rất chăm chỉ.
Dấu hiệu lừa đảo giao dịch
Hệ thống giao dịch và khóa học không có bằng chứng
Có rất nhiều kẻ lừa đảo bán hệ thống giao dịch và khóa học forex. Khi bạn yêu cầu họ cung cấp bất cứ bằng chứng nào về lịch sử giao dịch của họ, họ sẽ trốn tránh trả lời. Cũng có nhiều kẻ lừa đảo khác làm giả các bằng chứng giao dịch hoặc chỉ dùng tài khoản demo để khoe lợi nhuận với bạn.
Email, tin nhắn yêu cầu thông tin cá nhân
Kẻ lừa đảo thường xin những thông tin như:
- Ảnh chụp căn cước công dân, ảnh chân dung
- Số tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP
- Mật khẩu tài khoản giao dịch và mật khẩu email
Sàn thật cũng yêu cầu xác minh danh tính (KYC), nhưng bạn chỉ nên tải giấy tờ trực tiếp trên website hoặc ứng dụng chính thức của sàn, không gửi qua tin nhắn cho “nhân viên tư vấn”, và không bao giờ cung cấp mật khẩu, mã OTP. Khi đăng ký tài khoản, nhà môi giới luôn có bản điều khoản, hãy đọc kỹ hoặc ít nhất tìm hiểu qua các trang đánh giá sàn. Thiếu kiểm chứng rất dễ dẫn đến mất tiền.
Không cung cấp lý lịch
Đừng vội tin tưởng những người từ chối cung cấp lý lịch của họ cho bạn. Có thể là nhà môi giới, nhà giao dịch, người bán khóa học hay nhà quản lý đầu tư. Luôn luôn kiểm tra qua internet để xem người hoặc công ty đó có hợp pháp hay không.
Khi sự thật phơi bày
Cuối năm 2014, tạp chí New York đăng câu chuyện một học sinh trường trung học Stuyvesant kiếm được 72 triệu USD nhờ giao dịch cổ phiếu vào giờ nghỉ trưa. Chỉ ít ngày sau, chính cậu học sinh thừa nhận con số là bịa đặt và tạp chí phải đính chính. Nếu cả một tạp chí lớn còn bị lừa, thì những câu chuyện “làm giàu nhanh” trên mạng xã hội càng cần được nghi ngờ, vì nhiều câu chuyện được dựng lên chỉ để khiến bạn tin và nạp tiền.
Cách tránh lừa đảo forex
Cách tốt nhất để tránh lừa đảo là dành thời gian tìm hiểu. Đừng vội vàng quyết định và hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ những gì bạn đang làm trước. Tìm một nhà môi giới forex đáng tin cậy hay một người thầy forex để theo học là việc không hề dễ dàng, hãy đầu tư thời gian của bạn vào việc tìm hiểu, về lâu dài bạn sẽ được hưởng lợi từ việc đấy.
Bước đầu tiên khi bắt gặp một nhà môi giới hay người bán khóa học, hệ thống giao dịch… hay bất cứ thứ gì khác liên quan đến forex là tìm tên của họ trên Google và đọc các đánh giá. Nếu mọi thứ liên quan đến họ là không có hoặc thông tin là giả mạo thì bạn có thể tránh xa họ.
Ví dụ bạn có thể:
- Truy cập diễn đàn forex để xem có lời phàn nàn nào về việc nạp rút tiền của sàn forex không
- Lưu ý nhiều sàn uy tín vẫn có khách hàng phàn nàn; hãy xem xét số lượng, nội dung và cách sàn xử lý, tránh trách nhầm sàn chỉ vì vài lời than phiền.
Hãy kiểm tra các thông tin, điều này có thể giảm thiểu rủi ro của bạn đáng kể.
Quá tốt thì hiếm khi là sự thật
Kiếm tiền dễ dàng? Không đời nào! Đừng tin bất kỳ ai nói với bạn rằng bạn dễ dàng kiếm tiền với khoản lợi nhuận lớn như “kiếm 20% lợi nhuận một tháng”. Điều đó hoàn toàn vô nghĩa, vì giao dịch forex & CFD đòi hỏi nhiều thời gian sàng lọc, giáo dục, kiên nhẫn và trí thông minh. Không có đồng tiền dễ dàng có thể đạt được ở đây. Học tập đúng cách giúp bạn giao dịch có kỷ luật và hạn chế thua lỗ, nhưng không ai có thể đảm bảo lợi nhuận.
Bước tiếp theo để bảo vệ bạn
Hãy đảm bảo so sánh các quy định của cơ quan quản lý và các điều khoản trên trang web của nhà môi giới để tìm ra sự không nhất quán và bất thường trong các điều khoản của họ. Nếu việc này quá khó khăn hoặc bạn không tin vào phán đoán của bản thân, bạn có thể tìm lời khuyên từ các trang web cố vấn tài chính uy tín.
Đôi khi những kẻ lừa đảo sẽ dùng các ưu đãi, khuyến mãi, tặng tiền để chống lại việc rút tiền sau này của bạn.
Ví dụ như khi bạn nạp tiền vào một sàn forex, sau đó có lợi nhuận và muốn rút ra. Tuy nhiên kẻ lừa đảo sẽ bảo điều khoản không cho phép vì trước đó bạn đã nhận một khoản tiền thưởng, khoản tiền này kèm theo điều kiện giao dịch trên 50 lot mới được rút tiền.
Điều quan trọng khi bạn chọn một sàn forex, hãy giao dịch khối lượng nhỏ trong một khoảng thời gian và thử rút tiền. Nếu mọi việc suôn sẻ rồi hãy cân nhắc nạp thêm.
Những câu hỏi cần thiết
Hãy nhớ rằng bạn có quyền đặt câu hỏi. Một vài câu hỏi thích hợp có thể xác định xem bạn có đang giao dịch với nhà môi giới đáng tin cậy hay không. Đảm bảo rằng bạn biết về quyền lợi của bạn, nghiên cứu các liên hệ và kiểm tra nền tảng của công ty. Hãy nhớ rằng các điều khoản thỏa thuận với họ phải được thực hiện bằng văn bản. Không bao giờ dựa vào các cuộc trò chuyện đơn thuần hoặc những tuyên bố bằng miệng.
Bạn có thể liệt kê các câu hỏi như dưới đây và tự tìm hiểu về nhà môi giới:
- Họ có sử dụng tên thật hay không
- Họ có địa chỉ chính xác không
- Họ có phải là một công ty đã đăng ký
- Họ có cung cấp dữ liệu hiệu suất lịch sử không?
- Bạn có thể dễ dàng liên hệ với nhà môi giới không?
- Bạn sẽ làm gì khi nhận được một lời đề nghị hấp dẫn từ họ?
- Bạn có bị ràng buộc hợp đồng với những điều khoản bất lợi không?
Kết luận
Để đảm bảo bạn không bị lừa và mất tiền, hãy luôn tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Hãy luôn sử dụng một nhà môi giới có giấy phép và chính sách minh bạch, và kiểm tra đúng tên công ty sẽ giữ tiền của bạn. Cảnh giác thêm với ba kiểu lừa đảo hay gặp: nhóm kín hô hào “ủy thác” hoặc “kèo thắng chắc”, ứng dụng giao dịch lạ tải ngoài kho ứng dụng chính thức, và dịch vụ “lấy lại tiền bị lừa” đòi phí trước. Cũng nên biết rằng khi xảy ra tranh chấp với sàn nước ngoài, việc đòi lại tiền rất khó; xem thêm forex ở Việt Nam có hợp pháp không. Sức hấp dẫn của tiền có ở khắp mọi nơi; đừng nghe những lời mời chào kiếm tiền dễ dàng, vì đó thường là con đường mất tiền dễ dàng nhất. Xem thêm: Có nên giao dịch quyền chọn nhị phân?
