Bạn cần bao nhiêu tiền để đầu tư forex?

Bạn cần bao nhiêu tiền trade forex là một trong những vấn đề đầu tiên khi bước vào thị trường đầy rẫy thách thức nhưng cũng không kém hấp dẫn và cơ hội. Ngoài việc chọn nhà môi giới bạn sẽ giao dịch, chiến lược vào lệnh, quản trị vốn… thì yếu tố bạn bắt đầu với bao nhiêu tiền để trade cũng rất quan trọng và quyết định đến thành bại khi giao dịch trong thị trường forex của bạn.

Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà giao dịch đều giống nhau và phù hợp với cùng 1 phương pháp. Một người giao dịch theo phong cách Day Trading (Giao dịch trong ngày) không cần phải có nhiều tiền như một Swing Trader (Giao dịch theo xu hướng trung hạn). Ngoài ra số tiền bạn cần để bắt đầu giao dịch forex cũng được xác định bởi mục tiêu của bạn. Bạn đang tìm một cách đơn giản để tăng trưởng vốn qua một sàn có phí thấp của bạn, hoặc bạn đang tìm kiếm thu nhập thường xuyên từ khoản đầu tư forex của bạn?

Dưới đây chúng tôi gợi ý mức vốn tham khảo cho những phong cách giao dịch forex khác nhau. Đây không phải là tư vấn tài chính cá nhân; chỉ dùng số tiền bạn chấp nhận mất được.

Bạn cần bao nhiêu tiền để trade forex – Tại sao nó lại quan trọng?

Trước khi đi sâu vào việc tìm hiểu vào việc bạn cần bao nhiêu tiền để trade forex, chúng ta cần tìm hiểu rằng vấn đề này có thực sự quan trọng. Có nhiều sự khác biệt quan trọng lớn khi bạn giao dịch tài khoản 100$ hay 3000$?

Một trong những vấn đề nhiều nhà giao dịch mới bắt đầu giao dịch trong thị trường forex đó thì họ bị thiếu vốn giao dịch. Có một số nhà môi giới forex cho phép nhà giao dịch mở một tài khoản nhỏ chỉ với vài đô la, mặc dù mức ký quỹ tối thiểu thông dụng nhất là 100 đô la.

Nếu bạn muốn bắt đầu giao dịch và tạo ra dòng tiền cho mình thì hãy đối mặt với một thực tế: nhiều người không đủ kiên nhẫn để đi lên từ tài khoản nhỏ như 100$, nên thường mạo hiểm nhiều hơn rồi một ngày mất tất cả, vì họ thiếu đi kỹ năng quản trị rủi ro.

Một lời khuyên cho bạn rằng nếu bạn muốn sống sót lâu dài trong thị trường forex bạn chỉ nên mạo hiểm 1% (tối đa 2%) cho mỗi giao dịch. Nếu tài khoản của bạn là 100 đô la thì bạn chỉ nên mạo hiểm 1 đô la cho mỗi giao dịch. Với số tiền đó bạn không thể mở lệnh 1 lot tiêu chuẩn (Standard), nhưng nhiều nhà môi giới cho phép mở lệnh kích thước nhỏ hơn như micro lot (0.01) hoặc tài khoản cent. Xây dựng tài khoản theo cách này chậm, nhưng giúp tài khoản của bạn an toàn hơn.

Một bất lợi khác khi giao dịch tài khoản nhỏ là bạn khó linh hoạt điều chỉnh khối lượng vào lệnh. Nếu bạn ký quỹ 100 đô la và tuân theo quy tắc rủi ro 1%, với 1 micro lot (0.01 lot EUR/USD, 0,1$/pip) bạn chỉ được đặt cắt lỗ 10 pip. Cắt lỗ 10 pip chỉ phù hợp với giao dịch rất ngắn hạn, và ngay cả khi đó giá cũng rất dễ quét qua; nếu muốn đặt cắt lỗ xa hơn và giữ lệnh lâu hơn, bạn cần tài khoản lớn hơn.

Khi bạn là một nhà giao dịch mới thì bạn nên chuẩn bị đầy đủ tiền trước khi bắt đầu giao dịch forex, một tài khoản đầy đủ tài chính hơn sẽ giúp bạn có thể giao dịch đúng cách hơn.

Day Trader cần bao nhiêu tiền để bắt đầu?

Về kỹ thuật, day trader dùng cắt lỗ ngắn nên có thể giao dịch với tài khoản nhỏ. Nhưng nếu muốn day trading nghiêm túc với khối lượng linh hoạt, nhiều người gợi ý tài khoản từ 2.000–5.000$. Dù vậy, kỹ năng quan trọng hơn số vốn, và người mới nên bắt đầu nhỏ.

Với tài khoản 3000$, bạn không nên mạo hiểm quá 1% tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch (tức 30$), tương tự với tài khoản 5000$ với 1% sẽ là 50$

Với số tiền bạn sẵn sàng trả cho mỗi giao dịch như thế thì với 10 pips cho điểm đặt STOPLOSS, tài khoản 5000$ có thể mở tới 5 mini lot (mỗi mini lot 1 đô la cho mỗi pip, tổng 5$/pip). Nếu tăng STOPLOSS lên 15 pip mà giữ nguyên 5 mini lot thì mỗi lệnh thua mất 75 đô la, vượt mức 1%; khi đó phải giảm khối lượng xuống khoảng 3,3 mini lot. Về mặt tính toán, nếu thắng 3 trên 5 giao dịch với mức RISK:REWARD 1:1 và mức cắt lỗ 50$, bạn lãi 50$. Nhưng đây chỉ là phép tính minh hoạ: giữ tỷ lệ thắng 60% đều đặn là rất khó, và chi phí spread, hoa hồng chưa được tính.

Trên đây chỉ là những ước tính toán học, không phải mức thu nhập có thể trông đợi; bạn có thể thực hành trước trên tài khoản DEMO và theo dõi kết quả giao dịch bạn trước khi mạo hiểm tiền thật trên tài khoản thực.

Bạn cũng có thể bắt đầu với số tiền nhỏ hơn, chẳng hạn 500 đô la, miễn là coi đó là tiền học và giữ rủi ro mỗi lệnh ở mức 1%. Đừng đặt mục tiêu kiếm một số tiền cố định mỗi ngày: với tài khoản nhỏ, mục tiêu đó sẽ đẩy bạn tới việc tăng khối lượng và cháy tài khoản.

Swing trader cần bao nhiêu tiền để bắt đầu?

Giao dịch Swing là phong cách giao dịch giữ lệnh trong một vài ngày đến một vài tuần. Phong cách giao dịch này phù hợp với những người không thích nhìn vào biểu đồ liên tục, họ muốn giao dịch trong khoảng thời gian họ rảnh rỗi.

Với giao dịch Swing, bạn sẽ cần cố gắng nắm bắt các bước đi dài hạn hơn và do đó cần phải giữ vị trí lâu hơn trước những biến động của thị trường, việc đặt STOPLOSS quá ngắn khi giao dịch SWING thường sẽ không phù hợp. Đối với giao dịch SWING, nhà giao dịch thường đặt STOPLOSS khoảng 20 pip đến 100 pip cho một giao dịch, tùy thuộc vào chiến lược của bạn và cặp ngoại hối bạn trong giao dịch (một số cặp có thể biến động hơn so với các cặp giao dịch khác).

Nếu muốn thực hiện một lệnh giao dịch 50 PIP cho điểm cắt lỗ (STOPLOSS) và quản trị vốn 1% cho mỗi giao dịch thì mức tối thiểu mà bạn có thể mở một tài khoản là 500 đô. Điều này cho phép mạo hiểm 5 đô la cho mỗi giao dịch, tức là 1% của 500 đô.

Với tài khoản lớn hơn, số tiền lãi hoặc lỗ tính bằng đô la cũng lớn hơn tương ứng, còn kết quả vẫn phụ thuộc vào kỹ năng giao dịch của bạn. Hãy thực hành mọi thứ trên tài khoản demo trước khi quyết định giao dịch tiền thật.

Trader giao dịch dài hạn cần bao nhiêu tiền ?

Các khái niệm quản trị rủi ro trên cũng tương tự khi áp dụng đối những nhà giao dịch dài hạn (Long-term trader), đối những nhà giao dịch theo phong cách này thì họ thường không giao dịch nhiều. Tuy nhiên một khi vào lệnh lại giữ lệnh khá lâu đồng thời độ lớn PIP cho điểm cắt lỗ cũng khá lớn. Với giao dịch Swing, quản trị vốn 1% là tốt; với giao dịch dài hạn, vì dừng lỗ rất xa, một số trader chấp nhận tối đa 2%. Khi giao dịch dài hạn, tài khoản tham khảo khoảng 3.000–4.000$. Điều này là do khi chúng ta cố gắng nắm bắt các động thái lớn từ thị trường, chúng ta thường cần đặt điểm dừng lỗ cách xa điểm vào. Vì thế đôi lúc với tài khoản quá nhỏ, thì cũng sẽ không đủ cho dù bạn vào với số lot tối thiểu.

Với phong cách giao dịch này, việc đặt các điểm dừng lỗ lớn như 300 pip hay 500 pip là điều bình thường, đổi lại, khi bắt được một xu hướng lớn, lệnh có thể đi được hàng trăm tới hơn nghìn pip, dù những lệnh như vậy không thường xuyên. Ngay cả khi bạn vào lệnh 0.01 lot tiêu chuẩn, thì 300 pip cũng đã ngốn của bạn 30 đô. Vì thế để quản trị vốn 1% với STOPLOSS 300 pip bạn cần đến tài khoản tối thiểu lên tới 3000$. Nếu bạn sẵn sàng mạo hiểm 2% cho mỗi giao dịch thì bạn chỉ cần 1500$ tiền vốn.

Khi giao dịch các cặp tiền tệ khác với hệ thống giao dịch khác nhau, đôi lúc sẽ có sự khác biệt và điểm dừng lỗ cần thiết của bạn có thể lớn hơn hoặc nhỏ hơn. Đây là lý do nên có số vốn dư ra một chút nếu bạn muốn quản trị rủi ro thật vững với tỷ lệ 1–2% cho mỗi lệnh. Ví dụ: Một nhà giao dịch cho rằng 1500$ là đủ để anh ta giao dịch dài hạn. Tuy nhiên trong giao dịch thị trường biến động cao, hệ thống giao dịch của anh ta yêu cầu mức cắt lỗ tới 500-600 pip. Với 1500$ anh ta sẽ không thể tuân thủ nguyên tắc 2% dừng lỗ cho mỗi giao dịch, ở trường hợp này anh ta có thể chọn không giao dịch hoặc mạo hiểm nhiều hơn. Ở ví dụ trên chúng ta có thể thấy, việc chuẩn bị cho những trường hợp như vậy là hoàn toàn cần thiết, bạn có thể chọn không giao dịch, nạp nhiều tiền hơn hoặc chịu mức độ rủi ro cao hơn.

Số vốn ban đầu quyết định số tiền lãi hay lỗ tính bằng đô la: cùng một tỷ lệ phần trăm, tài khoản lớn hơn cho con số lớn hơn. Nhưng đừng đặt kỳ vọng thu nhập cố định hằng tháng; sẽ có những giai đoạn bạn thua lỗ. Vì thế hãy chọn đi đường dài với mức độ rủi ro thấp.

Bạn cần bao nhiêu tiền để trade Forex – Lời kết

Điều quan trọng là bạn phải thực tế về những gì bạn mong từ giao dịch ngoại hối của bạn. Tài khoản của bạn có bao tiền đóng một vai trò quan trọng trong việc quản trị rủi ro. Nếu bạn không có quá nhiều tiền, bạn có thể bắt đầu với tài khoản 500 đô. Các con số trong bài đều suy ra từ cùng một phép tính — rủi ro 1–2% mỗi lệnh chia cho khoảng cách cắt lỗ của phong cách bạn chọn — nên chúng khác nhau là vì cắt lỗ khác nhau, chứ không phải bốn khuyến nghị khác nhau: cắt lỗ 50 pip thì 500 đô là đủ, cắt lỗ rộng hơn của swing hay dài hạn thì cần 3000–4000 đô, còn mức chung dễ thở cho mọi phong cách là quanh 1000 đô. Bài cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch làm lại phép tính này với một ví dụ khác. Hãy chọn lấy mức tiền gửi phù hợp với khả năng tài chính và mục đích của bạn.

Nhiều nhà giao dịch thất bại vì mạo hiểm quá nhiều trên mỗi lệnh. Cho dù là các nhà giao dịch kinh nghiệm nhiều năm đều có những giai đoạn họ gánh chịu chuỗi thua lỗ kéo dài, vì thế nếu mạo hiểm quá nhiều rủi ro cho một lệnh giao dịch thì bạn khó có thể đi đường dài trên thị trường forex. Có thể trong tương lai bạn sẽ kiếm rất nhiều tiền từ thị trường, nhưng trong hiện tại bạn phải chắc rằng tài khoản giao dịch của bạn phải sống sót đã. Giả sử bạn rủi ro 2% mỗi lệnh và gặp chuỗi thua 6 lệnh liên tiếp: tài khoản giảm khoảng 11–12%. Mức sụt giảm này vẫn đủ nhỏ để có thể gỡ lại; còn nếu rủi ro 10% mỗi lệnh, 6 lệnh thua liên tiếp sẽ làm mất gần một nửa tài khoản.

Một lời khuyên khác là đặt mục tiêu chốt lời xa hơn khoảng cắt lỗ, ví dụ gấp 1,5 lần. Với tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro 1,5:1, bạn chỉ cần thắng hơn 40% số lệnh (chưa tính chi phí giao dịch) là đã không lỗ. Việc này không phải lúc nào cũng dễ thực hiện nhất quán, nhưng tuân thủ hệ thống giao dịch về lâu dài sẽ giúp bạn hơn là giao dịch tùy hứng. Hãy kết hợp hệ thống giao dịch, quản trị vốn và làm chủ tâm lý, luyện tập trên tài khoản demo trước khi giao dịch thật.