Nội dung chính
Tại sao lại có nhiều trader trên thị trường forex thua lỗ nhiều đến như vậy? Phần lớn trader cá nhân có kết quả thua lỗ khi giao dịch forex và CFD: theo các công bố bắt buộc mà ESMA yêu cầu các sàn tại châu Âu đưa lên từ tháng 8/2018, khoảng 74–89% tài khoản CFD của nhà đầu tư cá nhân bị lỗ. Dải này là số của thời điểm đó và mỗi sàn công bố một con số riêng, nên hãy đọc con số ghi trên trang của chính sàn bạn dùng. Có phải là do sàn Forex “chơi xấu” hay không? Và có bao giờ bạn tự hỏi làm sao để mình có thể lọt vào trong nhóm các nhà giao dịch có lợi nhuận?
Trong bài này chúng ta sẽ cùng tìm hiểu tầm quan trọng của khối lượng giao dịch trong forex, và một ví dụ cho tài khoản forex 500$ thì có thể giao dịch với khối lượng như thế nào là an toàn? Nếu bạn đang tự hỏi mình nên đầu tư bao nhiêu cho mỗi lệnh, hãy cùng tìm hiểu nhé.
Để bắt đầu giao dịch Forex
Để bắt đầu làm quen với giao dịch Forex, bạn cần tìm hiểu kiến thức Forex một cách bài bản nhất có thể, và tìm cho mình một phương pháp giao dịch phù hợp.
Sau khi đã có phương pháp giao dịch phù hợp rồi, thì khoan vội mà nạp tiền vào giao dịch thật ở bất kỳ sàn Forex nào cả, hãy mở cho mình một tài khoản demo thôi, tức là tài khoản mô phỏng Forex, vì hãy nhớ rằng có những tài khoản mô phỏng demo Forex cho phép bạn thực hành giao dịch mà không cần tốn một xu nào cả, tài khoản demo sẽ cho phép bạn tiến hành mở và thiết lập loại vị thế trong giao dịch Forex như là tài khoản thật vậy.
Chuẩn bị kiến thức và tâm lý cho tài khoản thực (Live Account)
Sau khi đã chuẩn bị đủ kiến thức, các phương pháp giao dịch kỹ càng với tài khoản giao dịch demo rồi, và nếu bạn đã sẵn sàng giao dịch với tài khoản thực, bạn nên biết rằng số tiền bạn cần để bắt đầu giao dịch phụ thuộc vào loại tài khoản mà bạn chọn, Việc này đòi hỏi bạn cần biết chắc chắn số tiền mình có thể tham gia vào đầu tư, không nên đem tất cả tiền của mình đầu tư vào Forex.
Lấy một ví dụ đơn giản, nếu bạn có ít tiền, chỉ 100$-200$ mà thôi, hoặc các bạn có nhiều tiền nhưng chỉ muốn đầu tư với số tiền ít ỏi như trên, bạn có thể mở tài khoản micro để giao dịch, hoặc một số sàn có loại tài khoản cent, tài khoản mini,…dành cho những nhà đầu tư mới.
Ví dụ bạn mở một tài khoản forex mini 100$ nhé, thì khi đó bạn chỉ nên cần mở các lệnh giao dịch với khối lượng giao dịch từ 0.01 lot mà thôi và không quên sử dụng đòn bẩy hợp lý.
Tương tự như vậy nếu bạn có thể giao dịch nhiều lệnh cùng một lúc và số tiền của bạn có thể lớn hơn đáng kể, bạn có thể lựa chọn các loại tài khoản như Standard hoặc Professional, đây là các loại tài khoản được cung cấp bởi các sàn Forex. Hiện nay có rất nhiều sàn Forex cung cấp các dịch vụ tài chính như giao dịch ngoại tệ, giao dịch vàng hay giao dịch chứng khoán, việc lựa chọn một sàn giao dịch có đầy đủ uy tín cũng nên được xem xét cẩn thận.
Hãy quan tâm đến số tiền đã ký quỹ khi giao dịch
Trong giao dịch Forex, tiền gửi ký quỹ của bạn sẽ xác định quy mô giao dịch của bạn.
Xét ví dụ bạn mở một tài khoản micro với khoản nạp tiền đầu tiên là 50$, và giao dịch với khối lượng tối thiểu là 0,01 lot. Vì 1 lot chuẩn là 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở, 0,01 lot tương ứng 1.000 đơn vị; nếu dùng đòn bẩy 1:1000, bạn chỉ cần khoảng 1$ làm tiền ký quỹ cho giao dịch. (Đòn bẩy cao như vậy thường chỉ có ở các pháp nhân offshore; tại EU, nhà đầu tư cá nhân bị giới hạn tối đa 1:30 với các cặp tiền chính.) Ký quỹ thấp nghĩa là bạn có thể mở lệnh lớn hơn nhiều so với khả năng chịu lỗ của tài khoản, đó chính là cái bẫy của đòn bẩy cao.
Giả sử bạn vào lệnh EUR/USD 0.01 lot trên tài khoản 50$, tiền ký quỹ chỉ khoảng 1$. Về lý thuyết, số dư còn lại cho phép mở thêm hàng chục lệnh như vậy, nhưng đó là cách nhanh nhất để cháy tài khoản: ký quỹ chỉ là tiền đặt cọc để mở lệnh, còn số tiền bạn có thể mất phụ thuộc vào khối lượng và khoảng cách cắt lỗ.
Và số tiền của bạn tăng giảm như thế nào?
Với lệnh 0.01 lot, mỗi pip giá cặp EUR/USD chuyển động, tài khoản của bạn tăng thêm hoặc giảm bớt 0,1$. Tức là nếu nó đi cùng chiều với dự đoán của bạn, mỗi pips bạn được 0.1$, ngược lại nếu nó đi ngược hướng với dự đoán của bạn, bạn bị mất 0.1$.
Khối lượng giao dịch tham khảo theo quy mô tài khoản
Dưới đây là cách tính khối lượng theo mức rủi ro cho từng quy mô tài khoản. Các ví dụ dùng cặp EUR/USD, nơi 1 pip của 0.01 lot bằng 0,1$. Nhiều trader chuyên nghiệp chỉ chấp nhận rủi ro 1–2% tài khoản cho mỗi lệnh; các con số rủi ro cao hơn bên dưới chỉ để minh họa vì sao chúng nguy hiểm.
+ Nếu bạn mở tài khoản và nạp 50$.
Với rủi ro 2% mỗi lệnh, bạn chỉ được mất 1$, tức 10 pip nếu vào 0.01 lot, một khoảng cắt lỗ quá hẹp với hầu hết chiến lược. Nếu nâng lên 10% (5$), 0.01 lot cho phép cắt lỗ 50 pip, nhưng khi đó chỉ cần thua liên tiếp 10 lệnh là mất gần hết tài khoản.
Nói cách khác, tài khoản 50$ gần như không đủ để giao dịch 0.01 lot với mức rủi ro an toàn. Nếu sàn có tài khoản cent (khối lượng nhỏ hơn 0.01 lot chuẩn), đó là lựa chọn hợp lý hơn để tập giao dịch với tiền thật.
+ Nếu bạn mở tài khoản và nạp 200$.
Rủi ro 2% tương ứng 4$. Với 0.01 lot (0,1$/pip), bạn có thể đặt cắt lỗ 40 pip. Nếu vào 0.1 lot (1$/pip), 4$ chỉ tương ứng 4 pip cắt lỗ, gần như chắc chắn bị biến động thông thường quét qua, nên 0.1 lot là quá lớn với tài khoản 200$.
Khối lượng lớn hơn giúp tiền lời tăng nhanh hơn, nhưng tiền lỗ cũng tăng đúng tốc độ đó.
Ví dụ, vào 0.1 lot với cắt lỗ 40 pip thì mỗi lệnh thua mất 40$, tức 20% tài khoản: chỉ cần thua 5 lệnh liên tiếp là mất hết. Đây là mức rủi ro không nên áp dụng.
+ Nếu bạn mở tài khoản và nạp 500$.
Rủi ro 1% là 5$, rủi ro 2% là 10$. Với 10$ rủi ro: vào 0.01 lot (0,1$/pip) thì cắt lỗ được 100 pip, 0.02 lot (0,2$/pip) là 50 pip, còn 0.05 lot (0,5$/pip) là 20 pip. Như vậy với tài khoản 500$, khối lượng hợp lý thường nằm trong khoảng 0.01–0.05 lot tùy khoảng cắt lỗ, và nên tính lại mỗi khi số dư thay đổi.
Công thức chung: khối lượng (lot) = số tiền chấp nhận mất ÷ (số pip cắt lỗ × giá trị 1 pip của 1 lot). Với EUR/USD, giá trị 1 pip của 1 lot là 10$.
+ Đối với mở tài khoản và nạp tiền 1000$
Nếu bạn mở tài khoản và nạp 1000$, bạn có thể chọn khối lượng linh hoạt hơn, nhưng nguyên tắc rủi ro vẫn giữ nguyên.
Rủi ro 2% tương ứng 20$. Với 0.1 lot (1$/pip), bạn có thể đặt cắt lỗ 20 pip; với 0.05 lot là 40 pip. Nếu mục tiêu chốt lời gấp 3 lần khoảng cắt lỗ, một lệnh thắng mang về khoảng 60$. Đòn bẩy 1:1000 hay 1:100 không làm thay đổi số tiền lãi lỗ này; nó chỉ quyết định số tiền ký quỹ bị giữ lại khi mở lệnh.
Một vấn đề hết sức quan trọng là bạn hãy chú ý tới mức ký quỹ còn dư để tránh bị Margin Call, và tự động bị cắt lệnh nếu thiếu margin. Margin call nghĩa là tài khoản không còn đủ ký quỹ để duy trì các lệnh đang mở; nếu mức ký quỹ giảm tới ngưỡng stop out, sàn sẽ tự động đóng bớt lệnh (thường là lệnh lỗ nhiều nhất), trừ khi bạn nạp thêm tiền. Đừng để tài khoản rơi vào tình trạng này; dừng lỗ phải được đặt từ trước.
Kết luận
Mở tài khoản forex không khó, và chỉ vài chục đô la là mở được tài khoản. Nhưng như các ví dụ trên cho thấy, tài khoản quá nhỏ rất khó giao dịch với mức rủi ro an toàn. Hãy tự đánh giá kiến thức, kinh nghiệm và mục tiêu của mình, chọn khối lượng theo số tiền chấp nhận mất cho mỗi lệnh chứ không phải theo số tiền ký quỹ còn trống. Vốn lớn hơn cho phép chọn khối lượng linh hoạt hơn, nhưng không làm giảm rủi ro nếu quản lý vốn kém.
Giao dịch forex có thể mang lại lợi nhuận nhưng luôn tiềm ẩn rủi ro thua lỗ, kể cả với người có kiến thức. Hãy luyện tập trên tài khoản demo, luôn đặt dừng lỗ và chỉ dùng số tiền bạn chấp nhận mất được. Xem thêm: Quy tắc quản lý vốn 2%.
